世田谷区での相続相談事例から学ぶ！成功する相続対策とは？
相続診断士 FP技能士 乾浩一はじめに
「相続」は、家族にとって大切な財産を次世代に引き継ぐ重要な機会です。しかし、適切な準備が不足していると、相続税の負担や家族間のトラブルが発生する可能性があります。
この記事では、実際の世田谷区での相続相談事例をもとに、成功する相続対策について具体的に解説します。これを読めば、円満でスムーズな相続を実現するためにどのような対策が必要かがわかります。
事例1：自宅を含む高額不動産を相続したAさんの成功例
背景
- 相談者：70代のAさん（女性）
- 被相続人：Aさんの父親（80代、世田谷区に自宅と都内に賃貸物件を所有）
- 相続財産：自宅（評価額1億円）＋賃貸物件（評価額5,000万円）＋金融資産1,000万円
課題
- 高額不動産の相続に伴う相続税負担が大きい
- 賃貸物件の管理が困難になる可能性
対策
- 小規模宅地等の特例を適用
自宅の敷地に対して、小規模宅地等の特例を利用し、相続税評価額を80％減額。 - 遺言書の作成
父親が公正証書遺言を作成し、遺産分割の方針を明確化。 - 生命保険の活用
生命保険金を相続税支払いに充てることで、現金不足の問題を解決。
結果
相続税の負担が大幅に軽減され、家族間のトラブルも回避。Aさんは安心して賃貸物件の運営を継続できる体制を整えることができました。
事例2：兄弟間で意見が対立したBさんの成功例
背景
- 相談者：60代のBさん（男性）
- 被相続人：Bさんの母親（80代、世田谷区に自宅を所有）
- 相続財産：自宅（評価額7,000万円）＋預貯金2,000万円
課題
- 自宅を相続したいと考えるBさんと、現金分割を求める兄弟間で意見が対立。
対策
- 専門家による遺産分割協議の仲介
弁護士が仲介し、公平な分割案を提示。 - 現金化の選択肢を検討
自宅を売却し、兄弟間で現金分割することで合意。 - 税務サポート
税理士が相続税の計算を行い、負担を最小限に抑える方法を提案。
結果
専門家の仲介により、兄弟全員が納得できる形で遺産分割が完了。トラブルなく相続手続きを終えることができました。
事例3：財産目録が整備されていなかったCさんの成功例
背景
- 相談者：50代のCさん（女性）
- 被相続人：Cさんの父親（80代、世田谷区に複数の不動産を所有）
- 相続財産：自宅、不動産2件（評価額合計8,000万円）＋預貯金3,000万円
課題
- 父親が財産目録を作成していなかったため、財産の全容が不明瞭。
- 家族間で財産の分割方法について意見がまとまらない。
対策
- 財産目録の作成
税理士が被相続人の財産を一覧化し、評価額を明確化。 - 家族会議の実施
財産目録をもとに家族会議を開き、相続人全員の希望を共有。 - 生前贈与の実施
父親が生前に不動産を子供たちに贈与し、相続税負担を軽減。
結果
財産の全容が明らかになったことで、家族全員が納得する形で遺産分割が完了。スムーズな相続手続きが実現しました。
相続相談を成功させるためのポイント
1. 専門家に早めに相談する
相続は複雑な手続きが多いため、専門家のアドバイスが不可欠です。税務、法務、不動産の各分野でサポートを受けることで、トラブルを未然に防げます。
2. 家族間でコミュニケーションを取る
事前に家族会議を開き、相続について話し合うことで、相続人全員の希望を把握できます。
3. 財産を明確にする
財産目録を作成し、評価額や所有者を明確にしておくことで、スムーズな相続が可能です。
無料相談のご案内
「相続について何から始めれば良いかわからない」「専門家の意見を聞いてみたい」という方は、ぜひ当事務所の無料相談をご利用ください。
あなたの家庭に合った最適な相続プランをご提案します。
まとめ
この記事では、世田谷区での実際の相続相談事例をもとに、成功する相続対策のポイントを解説しました。相続は、家族間の協力と適切な準備が欠かせません。
早めに専門家へ相談し、安心して相続を迎える準備を始めましょう。無料相談のご予約をお待ちしております！
