財産目録をつくろう!スムーズな相続手続きのための基本ガイド

はじめに

相続が発生すると、相続人には様々な手続きが求められます。その中でも重要なのが、財産の内容を把握するための**「財産目録」**の作成です。財産目録をしっかり作成することで、相続税の計算や遺産分割協議がスムーズに進み、家族間のトラブルも防ぐことができます。

この記事では、財産目録の基本的な作成方法や活用法をわかりやすく解説します。また、専門家のサポートを受けることで、さらに効率的に相続準備を進められる方法もご紹介します。


財産目録とは?

財産目録の役割

財産目録とは、被相続人(財産を残す人)の財産と負債を一覧にした書類のことです。財産の全体像を把握することで、相続人全員が公平に遺産を分割できるようになります。


財産目録のメリット

  1. 相続税申告がスムーズに
    相続税の計算に必要な財産の評価額を明確にすることができます。
  2. 家族間のトラブルを防ぐ
    財産が明確になることで、不公平感や誤解が減少します。
  3. 手続きの効率化
    不動産登記や金融機関での手続きに必要な情報を整理できます。

財産目録に含めるべき内容

1. 不動産

  • 所在地:不動産の住所を記載
  • 評価額:固定資産税評価額や路線価を参考にする
  • 名義人:所有者を確認

【例】

世田谷区〇〇丁目〇〇番地
固定資産税評価額:3,000万円
名義:被相続人


2. 預貯金

  • 金融機関名:口座を開設している銀行名
  • 支店名:取引している支店
  • 口座残高:相続発生時点の残高

【例】

〇〇銀行 世田谷支店 普通預金口座 残高500万円


3. 株式・投資信託

  • 銘柄名:保有する株式や投資信託の名前
  • 保有数量:株数や口数
  • 評価額:時価または相続税評価額

【例】

△△証券 〇〇株式会社株式 100株 時価500万円


4. 負債

  • 借入金:住宅ローンや事業資金など
  • 未払金:未払の医療費や公共料金など

【例】

住宅ローン:△△銀行 借入残高1,000万円


5. その他の財産

  • 生命保険金(非課税枠の計算も必要)
  • 貴金属や美術品
  • 車両など

財産目録の作成手順

ステップ1:財産をリストアップする

まずは、被相続人が所有するすべての財産をリストアップしましょう。不動産や預貯金だけでなく、負債も忘れずに記載します。


ステップ2:評価額を確認する

不動産や株式の評価額を確認します。評価額の計算が難しい場合は、税理士や不動産鑑定士に依頼するのがおすすめです。


ステップ3:家族で共有する

作成した財産目録は、家族で共有することで、遺産分割協議がスムーズに進みます。


財産目録が相続トラブルを防ぐ理由

1. 財産の全体像を把握できる

相続財産の全体像が明確になることで、不公平感や「知らない財産があるのでは?」という疑念を防ぐことができます。


2. 不動産の分割がスムーズに

不動産は相続財産の中でもトラブルが発生しやすい項目です。財産目録に詳細な情報を記載することで、具体的な分割案を検討しやすくなります。


3. 手続きが効率化される

金融機関や税務署などへの提出書類を作成する際、財産目録が役立ちます。


専門家に相談するメリット

1. 確実な財産評価

税理士や不動産鑑定士が財産の評価額を正確に算出します。


2. 遺産分割協議のサポート

弁護士や司法書士が、家族間の意見調整をサポートします。


3. 節税対策の提案

相続税を軽減するための具体的な対策を提案します。


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「財産目録をどう作ればいいのかわからない」「不動産や金融資産の評価額が不安」という方は、ぜひ当事務所の無料相談をご利用ください。専門家があなたに最適な相続準備をサポートします。

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まとめ

財産目録は、相続手続きの第一歩であり、トラブルを未然に防ぐ重要なツールです。この記事で紹介したポイントを参考に、早めの準備を進めましょう。

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