世田谷区の土地があると相続税はいくらになる？
相続診断士 プライベートコンサルタント 乾浩一世田谷区・渋谷区・目黒区の相続相談なら
世田谷・三軒茶屋相続相談センター
相続診断士・プライベートコンサルタント 乾浩一
はじめに｜「うちは土地があるだけ」では済まないのが世田谷区です
こんにちは。
世田谷・三軒茶屋相続相談センターの乾浩一です。
世田谷区で相続相談を受けていると、よくこんなお声をいただきます。
「親は世田谷に自宅があるだけです」
「土地はあるけれど、現金はそんなにないと思います」
「相続税ってお金持ちの話ですよね？」
ですが、世田谷区では
“土地があるだけ”で相続税が発生する可能性が非常に高いのです。
特に三軒茶屋・駒沢・下北沢・成城・用賀などは、
地価が高く、評価額が想像以上になります。
今日は、
- 世田谷区の土地があると相続税はいくらになるのか？
- どんな家庭に相続税がかかるのか？
- 具体的な計算例
- 生前対策をしないとどうなるのか
を、65歳のお母様世代にもわかりやすく丁寧にお伝えいたします。
第1章｜世田谷区の土地はなぜ相続税が高くなるのか？
相続税は「路線価」で計算されます。
世田谷区の主要エリアでは、
- 1㎡あたり40万円〜80万円
- 坪単価にすると130万円〜260万円
という評価も珍しくありません。
例えば30坪（約100㎡）の土地の場合、
坪200万円 × 30坪 ＝ 6,000万円
これだけで、基礎控除を超える可能性があります。
第2章｜相続税の基礎控除はいくら？
基礎控除は、
3,000万円＋600万円×法定相続人
例えば、
- 配偶者
- 子ども2人
の場合、
3,000万円＋600万円×3人＝4,800万円
つまり、
財産が4,800万円を超えれば申告対象です。
世田谷区では、
- 土地だけで5,000万円以上
- さらに建物・預金がある
という家庭が多く、相続税が発生しやすいのです。
第3章｜具体的なモデルケースで見る相続税額
【ケース①】
三軒茶屋の自宅土地6,000万円
建物1,000万円
預金2,000万円
合計9,000万円
基礎控除4,800万円を差し引くと、
課税対象は4,200万円。
この場合、
相続税は約600万円〜800万円前後。
【ケース②】
土地8,000万円
アパート5,000万円
預金3,000万円
合計1億6,000万円
基礎控除4,800万円を差し引くと、
課税対象は1億1,200万円。
相続税は約2,000万円以上になる可能性があります。
第4章｜怖いのは「税額」より「現金不足」
多くの方がこうおっしゃいます。
「そんな現金はありません」
相続税は原則、10か月以内に現金で納付です。
現金が足りないと、
- 不動産売却
- 借入
- 延納
- 家族間トラブル
につながります。
第5章｜小規模宅地等の特例でどれくらい減る？
自宅の土地は、
最大80％減額できる可能性があります。
例えば6,000万円の土地が、
→ 1,200万円評価に減額
ただし、
- 同居しているか
- 誰が相続するか
- 家なき子要件を満たすか
事前確認が必須です。
知らなかったでは、使えません。
第6章｜二次相続の落とし穴
一次相続で配偶者が多く取得すると、
「税金ゼロ」
になる場合があります。
しかし二次相続では、
- 基礎控除が減る
- 税率が上がる
結果、
税額が倍になることもあります。
世田谷区の土地は、
二次相続の設計が非常に重要です。
第7章｜では、今何をすればいいのか？
65歳のあなたができること。
① 土地評価の確認
実際の路線価を調べ、
概算評価を出す。
② 相続税シミュレーション
「いくらかかるのか」を知ることが第一歩。
③ 小規模宅地の適用可否確認
将来誰が住むのかを話し合う。
④ 納税資金対策
- 生命保険活用
- 一部売却
- 法人化
などの選択肢があります。
第8章｜生前対策をしないとどうなる？
- 税金が高いまま
- 納税資金が足りない
- 兄弟で揉める
- 不動産を急いで売る
- 二次相続でさらに増税
「もっと早く相談すればよかった」
これは、実際に多くの方が口にする言葉です。
第9章｜相続対策は“家族への愛情”
相続対策は、節税だけではありません。
- 家族が安心する
- 争わない
- 納税で困らない
- 親が穏やかに暮らせる
これが本当の目的です。
世田谷区の土地は、
何もしなければ高額な相続税の対象になります。
しかし、
準備すれば守れる財産です。
世田谷・三軒茶屋相続相談センターができること
私は、
- 相続診断士
- プライベートコンサルタント
- 不動産実務経験者
として、
✔ 土地評価
✔ 相続税シミュレーション
✔ 二次相続設計
✔ 納税資金対策
✔ 法人活用提案
を総合的に行います。
必要に応じて税理士・弁護士と連携します。
私は「第3の家族」として、
あなたのご家族を支えます。
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世田谷区に土地がある方へ。
まずは、
✔ 概算相続税の確認
✔ 小規模宅地の適用可能性
✔ 将来の二次相続予測
を一緒に確認しませんか？
無理な営業はいたしません。
「相談してよかった」
そう思っていただける時間をお約束します。
最後に
世田谷区の土地は、
資産であり、同時にリスクでもあります。
知らないままでは損をする可能性があります。
今、勇気を出して一歩踏み出すことで、
将来の安心が手に入ります。
世田谷区・渋谷区・目黒区で相続相談をご検討の方は、
ぜひ一度、乾浩一にご相談ください。
あなたとご家族の未来を、
丁寧に、誠実に、設計いたします。
世田谷・三軒茶屋相続相談センター
相続診断士・プライベートコンサルタント
乾 浩一
